Hicks（1953）提出了“分离定理”，认为投资风险可以分散，Williams（1938）提出了分散折价模型，他认为如果投资足够多的证券，就可以把风险消除。二十世纪五十年代马可维兹提出了关于投资组合选择的规范性的模型： MV（均值-方差）模型，该模型主要是在一系列假设的基础上导出了最优化投资组合，第一次从规范经济学的角度揭示了如何通过投资组合的有效前沿来选择最优的投资组合，缺点是统计工作量大，误差也大。在Markowitz的基础上，夏普（1964）等提出了CAPM模型，认为投资高风险的股票，才能得到更高的回报。上世纪九十年代，G30集团提出了度量市场风险的VaR模型，VaR模型提供了衡量市场风险和信用风险的大小的方法。投资组合理论的发展使人们认识到需要有一定方法来对自己投资的资产进行评估，现在世界上流行的投资组合绩效评价模型主要分为三个：特雷诺（Treynor）比率法、夏普（Sharpe）比率法和詹森（Jensen）比率法。这三个评价指标之间既有联系也有区别，国内学者也对投资组合理论及其绩效评价进行了一系列研究，靳云汇和刘霖（2001）利用多种方法检验了CAPM在中国股票市场上的适用性，检验了“均值-方差”的有效性。刘月珍（2002）利用检验法，邓婷（2005）运用短期收益自相关检验法、季度相对业绩比较法和双向表检验法对基金周净值增长率和季度净值增长率的持续性进行了检验。洪君（2004）运用运筹学的数据包络分析法对基金的绩效进行评价，该法是研究具有相同类型的多个部门或单位之间的相对有效性的十分有用的方法。胡倩（2004）提出了以中国转型经济为背景的基金绩效评价方法，以股票为媒介从全市场、全基金的角度考虑评价基金的绩效。沈维涛和*兴孪（2001）、吴启芳和陈收（2003）对用单因素模型对我国基金绩效进行了实证分析，得出有些基金的绩效要优于基准组合的业绩，有些却不能。
11.7早间-现货*金白银（长商银）操作建议
2000年5月，前岗乡某百货商店店主王某骑着摩托车到前岗乡腰道村催要欠款时，同连希武发生口角，并打在一起。连希秋(连希武的四弟)听见两人打仗后，拿起自家的菜刀赶到现场，冲着王宝*连砍两刀，后弃刀逃跑。王宝*右眼被砍瞎，后背留下一道伤疤。
卡片型定位器整合了RFID卡功能，这使得“一卡通”功能得以实现。办公楼固定工作人员配发实名登记注册的卡片型定位器，外来访问人员配发临时卡片型定位器。未持有卡片型定位器的人员将无法通过RFID卡门禁系统。这便是通过技术层次，强迫办公楼出入人员佩戴卡片型定位器这一人防管理目标得以实现。